Dasar Anti-Pengubahan Wang Haram (AML) dan Pembiayaan Keganasan (CFT)
1. Apakah KYC?
KYC (Kenali Pelanggan Anda) Wangwang Gold adalah sistem usaha wajar pelanggan menyeluruh berdasarkan piawaian pematuhan kewangan antarabangsa, merangkumi pengesahan identiti dan pemantauan tingkah laku dagangan. Mengenal pasti tingkah laku luar biasa, memastikan platform mematuhi peraturan AML (Anti-Pengubahan Wang Haram), CFT (Pembiayaan Keganasan), dan mengoptimumkan pengalaman perkhidmatan pelanggan.
2. Mengapa perlu pengesahan KYC?
Pengesahan KYC adalah asas keselamatan kewangan yang diiktiraf antarabangsa, nilai terasnya termasuk:
Pematuhan:
Keperluan wajib badan kawal selia global (seperti FinCEN, AMLD) untuk institusi kewangan.
Kawalan Risiko:
Mencegah penipuan, pengesahan identiti dan dokumen untuk menghalang pencurian identiti dan akaun palsu.
Pencegahan Pengubahan Wang Haram:
Menganalisis kekerapan dagangan pengguna, menandakan transaksi mencurigakan.
Perlindungan Hak Pengguna:
Mewujudkan persekitaran dagangan telus, mencegah eksploitasi dan penyalahgunaan sistem yang merugikan pelabur sah.
3. Keperluan Dokumen Pengesahan Buka Akaun Wangwang Gold
Pengesahan dokumen pengenalan adalah langkah pertama untuk melindungi keselamatan akaun. Kami perlu mengesahkan maklumat identiti sebenar anda, untuk mengesahkan pengendali akaun, seterusnya mengenal pasti dan mencegah risiko identiti dicuri atau disalah guna.
Pengesahan Maklumat Identiti: Menyediakan dokumen pengenalan diri dan alamat hubungan biasa
Penilaian Tingkah Laku Dagangan: Menganalisis data dagangan, mengenal pasti corak luar biasa
4. Perkara yang Perlu Dilakukan Pelanggan untuk Melengkapkan Pengesahan KYC
Pengesahan Identiti:
Muat naik dokumen pengenalan sah (dengan gambar) dan maklumat kad bank.
Kawalan Risiko:
Mengisi Borang Soal Selidik Pelabur dengan jujur, menilai kesesuaian toleransi risiko dan matlamat pelaburan.
Menandatangani Dokumen: Mengesahkan dan memahami dokumen undang-undang berikut
Penyata Pendedahan Risiko: Menjelaskan risiko turun naik pasaran dan kehilangan modal; Klausa Anti-Pengubahan Wang Haram: Mengisytiharkan komitmen bekerjasama dalam pemeriksaan sumber dana.
* Maklumat yang diberikan mestilah benar dan tepat. Maklumat palsu akan menyebabkan sekatan fungsi akaun, menjejaskan operasi normal akaun.
5. Peraturan Pengurusan Akaun dan Penutupan Akaun
Syarat Pencetus Penutupan Akaun:
a) Pengesahan identiti gagal (contohnya dokumen tamat tempoh belum dikemas kini)
b) Tingkah laku berisiko tinggi (contohnya mengeksploitasi kelemahan untuk keuntungan, mengendalikan pelbagai akaun berkaitan)
Kesan Penutupan Akaun:
Menamatkan serta-merta semua hak (termasuk ganjaran belum dituntut dan hak dagangan pegangan)
Kaedah Pemberitahuan:
Menghantar notis rasmi melalui e-mel/SMS berdaftar
Amaran Risiko dan Klausa Pengecualian:
a) Kesan belum melengkapkan KYC: Sekatan deposit, pengeluaran dan beberapa fungsi dagangan
b) Klausa pengecualian: Wangwang Gold berhak menyesuaikan peraturan pengesahan mengikut keperluan kawal selia tanpa notis terlebih dahulu